Gå til hovedinnhold

Derfor stiller vi spørsmål og ber om legitimasjon

 

I likhet med alle finansinstitusjoner som tilbyr forsikring, er Danica Pensjon pålagt å følge det som kalles «kjenn din kunde-prinsippet». Dette skal sikre at vi har god kunnskap om våre kunder og sikre at tjenestene vi tilbyr brukes til det de er tiltenkt. Derfor er vi nødt til å innhente informasjon fra deg. Formålet med innhentingen er å sikre at du ikke utsettes for økonomisk kriminalitet og for å forebygge hvitvasking.

Har du blitt spurt om å legitimere deg?
Logg deg inn på Min Side og du vil automatisk bli legitimert i våre systemer.

Logg på Min side

Hva spør vi deg om?

Hvis vi mangler dokumentasjon eller opplysninger omkring noe av det som listes opp under, kommer vi til å kontakte deg. 

  • Legitimasjon
  • Om du er en politisk eksponert person eller har et nært familiemedlem som er det. F.eks. ambassadør, dommer, minister eller andre høytstående offentlige stillinger.
  • Midlenes opprinnelse

Bedrifter kan i tillegg få spørsmål om

  • Eier- og kontrollstruktur

Om du er usikker på hva dette vil si, finner du definisjonene av disse i spørsmål og svar boksen lenger ned på siden.


 

Hva betyr det for deg?

De opplysningene vi har om deg må til enhver tid være oppdaterte. Derfor kan du oppleve at vi kontakter deg for å sørge for dette. Som livselskap er vi lovpålagt å innhente denne informasjonen og uten den vil vi ikke kunne etablere eller opprettholde en pensjonsavtale

Hva bruker vi opplysningene til?

Når vi kjenner deg- og alle våre kunder- kan vi enda bedre:

  • Beskytte deg mot andres svindel
  • Bekjempe hvitvasking, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet
  • Bistå norske og utenlandske skattemyndigheter

Hvem skal vise legitimasjon og svare på spørsmål?

Både nye og gamle kunder må oppdatere sine opplysninger. Noen trenger bare å oppdateres, mens andre må oppgi dem for første gang. 

Når det gjelder bedrifter, er det person(er) som er opplyst i offentlige register med signaturrett som skal legitimere seg og svare på spørsmål om kunden. Det kan f.eks. være daglig leder eller styrets leder, hvis de er registrert med signaturrett.

Spørsmål og svar

  • Det er daglig leder eller signaturberettigede i henhold til firmaattest som kan handle på vegne av kunden. 

  • Politisk eksponert person er en person som innehar, eller har innehatt, en stilling eller et verv som:

    1. statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister

    2. medlem av nasjonalforsamling,

    3. medlem av styrende organ i politisk parti,

    4. medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutninger som ikke eller bare unntaksvis kan ankes,

    5. medlem av styre i riksrevisjonen, revisjonsdomstol eller sentralbank,

    6. ambassadør, chargé d´affaires eller militær offiser av høyere rang

    7. medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i statlig foretak

    8. direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon

     
  • Dette kan gjøres ved å gå til Danica.no, trykk «logg inn» øverst til høyre, deretter «Min Side». Eventuelt kan du trykke på følgende lenke. Når man har logget inn med BankID vil man automatisk være legitimert i våre systemer. 
  • Med nært familiemedlem menes foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrerte partner eller samboer. 

  • En kjent medarbeider er en person som er kjent for å:

    1. være reell rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement i fellesskap med politisk eksponert person

    2. ha nær forretningsforbindelse til politisk eksponert person

    3. være eneste reelle rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement som i realiteten er etablert for å begunstige politisk eksponert person. 

     

  • Vi er forpliktet til å forstå eier- og kontrollstrukturen til alle våre kunder. Dette innebærer at vi kjenner hele eier- og kontrollstrukturen til de personer som sitter med eierskap eller kontroll i siste ledd. Dette gjøres for å få bedre kjennskap til dere som vår kunde, men kan også bidra til å identifisere reelle rettighetshavere.

  • Reell rettighetshaver er en fysisk person som i siste instans eier eller kontrollerer kunden, eller som en transaksjon eller aktivitet gjennomføres på vegne av.

  • Noe en person eller bedrift har når en sitter med en større form for kontroll i et selskap.

     

    Eksempler på kontrollerende innflytelse i en bedrift (ikke uttømmende):

    • Eierskap eller stemmerettighet over 25%

    • En person eller bedrift har stemmerettigheter utover det som følger av aksjene, f.eks. ved avtale

    • Aksjonæravtale eller liknende gir en person eller bedrift større kontroll over bedriften

    • En person eller bedrift har på grunnlag av for eksempel aksjonæravtale, selskapsavtale eller vedtekter rett til å utpeke eller avsette mer enn halvparten av styremedlemmene

    • En aksjonær har på grunnlag av avtale med annen aksjonær kontroll over flere stemmer enn de selv innehar

     

  • Reell rettighetshaver, når kunden ikke er en personkunde, er en fysisk person som alene eller sammen med nære familiemedlemmer:

    1. Eier mer enn 25 % av eierandelene i kunden

    2. På grunn av innehav av aksjer, andeler eller medlemskap kontrollerer mer enn 25 % av det totale antallet stemmer i kunden

    3. Har rett til å utpeke eller avsette mer enn halvparten av kundens styremedlemmer eller tilsvarende

    4. På grunn av avtale med eiere, medlemmer, bedriften, vedtekter eller tilsvarende, kan utøve kontroll i samsvar med pkt 1, 2 og 3

    5. På annen måte utøver kontroll over kunden 

     

  • Når kunden er en stiftelse vil personer i følgende roller være å regne som reelle rettighetshavere

    1. Styremedlemmer og daglig leder

    2. Person som kan utpeke et flertall av styremedlemmene i stiftelsen

    3. Person som har avgitt grunnkapital til stiftelsen

    4. Person som er tilstått særlige rettigheter i medhold av stiftelsesloven § 9 førte ledd bokstav d.

    5. Destinatar

    Dersom det er andre enn personer, f.eks. selskaper, som innehar rolle som nevnt i 2 til 5 vil reelle rettighetshavere i denne også regnes som reelle rettighetshavere i kunden.

     
  • Midlenes opprinnelse er de midlene som inngår i kundeforholdet, og som rapporteringspliktige skal befatte seg med. 
  • Dette er informasjon vi er forpliktet å innhente og som bidrar til at vi blir bedre kjent med deg som vår kunde. 

  • Som legitimasjon godtar vi:

    • Innlogging eller signering med BankID eller,

    • Kopi/bilde av to forskjellige typer gyldig legitimasjon eller,

    • Kopi/bilde av en type gyldig legitimasjon og godkjent tilleggsdokumentasjon*

    • Bekreftet kopi av gyldig legitimasjon (dvs. attestert av politi, domstol, NAV, finansinstitusjon, verdipapirforetak, forvaltningsselskap, eiendomsmegler, revisor, regnskapsfører eller advokat.)

    Gyldig legitimasjon

    • Pass (ikke nødpass)

    • Nasjonalt ID kort (EU/EØS, OECD)

    • Førerkort (EU/EØS og USA)

    • Norsk utlendingspass (blått pass)

    • Norsk reisebevis for flyktninger (grønt pass)

    • Norsk bankkort med bilde

    * Tilleggsdokumentasjon må inneholde navn, adresse og identifikasjonsnummer/fødselsdato. Dette kan for eksempel være lønnslipp, skattemelding, bekreftelse på utbetaling av trygd, stønad, studielån eller andre offentlige ytelser.

     

En god pensjonsordning er gull verdt og gjør din bedrift til en attraktiv arbeidsplass